Curso online de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (PBC/FT) Actualizado 2026

¿Cumple tu empresa con la normativa vigente? El cumplimiento de la Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014 es una prioridad crítica para cualquier profesional considerado Sujeto Obligado. La formación no es solo un requisito legal, sino la mejor defensa ante sanciones y riesgos reputacionales.

Este Curso online de Prevención Blanqueo de Capitales, de 20 horas, con contenidos revisados para 2026, te proporcionará los conocimientos necesarios sobre las reglas y procedimientos para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el ejercicio de tu actividad.

¿Quién debe realizar esta formación en 2026?

La legislación española establece la obligatoriedad de formación periódica para las personas físicas o empleados de empresas consideradas «sujetos obligados». Entre otros, este curso está diseñado específicamente para profesionales en:

• Entidades Financieras y Seguros: Bancos, aseguradoras y establecimientos de cambio.

• Sector Inmobiliario: Agentes, promotoras y gestores de compraventa.

• Asesoría y Legal: Abogados, asesores fiscales, auditores y contables.

• Comercio de Valor: Joyerías, marchantes de arte, casinos y loterías.

• Nuevos Sectores: Proveedores de criptomonedas, custodios de wallets y cualquier profesional interesado en esta materia.

Objetivos del Curso: Conocimientos y Competencias

A través de este programa, aprenderás a implementar los mecanismos de control que exige la normativa actual:

1. Diligencia Debida: Aplicación de medidas de identificación de clientes (normales, simplificadas y reforzadas).

2. Identificación de Riesgos: Establecimiento de políticas de admisión y detección de operaciones sospechosas.

3. Comunicación al SEPBLAC: Procedimientos para el análisis y reporte de información a las autoridades competentes.

4. Control Interno: Organización de unidades de prevención y responsabilidad de los órganos de control.

Contenido del Curso (15 Módulos Técnicos)

El programa desarrolla de forma exhaustiva los puntos clave de la normativa vigente, estructurado para un aprendizaje progresivo:

Obtén tu Certificación en Blanqueo de Capitales por 39€

Al finalizar la formación, obtendrás un Certificado Acreditativo, con código QR de verificación, que te garantizará el cumplimiento del requisito legal de conocimientos suficientes sobre el delito de blanqueo de capitales, según lo estipulado en el artículo 29 de la Ley 10/2010.

• Formato: 100% Online, adaptable a tus horarios.

• Validez: Certificado válido para el ejercicio de funciones en departamentos financieros, jurídicos e inmobiliarios.

• Ventaja Laboral: Acredita tus competencias ante inspecciones y mejora tu perfil profesional.

• Empresas: Disponemos de precios especiales para grupos. Contacte con nosotros para gestionar la formación de su equipo.

≡ Temario completo del Curso online de Prevención del Blanqueo de Capitales

TEMA 1. Introducción al blanqueo de capitales

1. Introducción
2. Marco legal
3. Concepto de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo
4. Organismos oficiales encargados de la prevencion del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

TEMA 2. Entidades obligadas a cumplir la normativa en materia de prevencion del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

1. Enumeración general
2. Sujetos obligados a presentar declaración previa sobre el origen, destino y tenencia de fondos
3. Responsabilidad de administradores y directivos

TEMA 3. Obligaciones legales de las entidades obligadas por la normativa

1. Obligaciones de control interno
2. Obligaciones de identificación
3. Obligaciones de información

TEMA 4. Órganos internos de control y prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

1. Exigencias organizativas
2. Funciones de control interno
3. Unidad de prevención del blanqueo de capitales
4. Comité de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

TEMA 5. Examen de los procedimientos y órganos de control y comunicación

1. Examen de los procedimientos y órganos de control y comunicación

TEMA 6. Formación

1. Formación

TEMA 7. Medidas de diligencia debida para la identificación de clientes

1. Contenido de esta obligación
2. Medidas normales de diligencia debida
3. Medidas simplificadas de diligencia debida
4. Medidas reforzadas de diligencia debida
5. Esquema de aplicación de medidas de diligencia

TEMA 8. Política expresa de admisión de clientes

1. Objeto y contenido
2. Política de admisión de nuevas operaciones con clientes ya admitidos

TEMA 9. Examen especial de determinadas operaciones

1. Contenido de esta obligación
2. Operaciones sospechosas

TEMA 10. Abstención de ejecución de operaciones sospechosas

1. Norma general
2. Excepciones

TEMA 11. Comunicación de hechos y operaciones y de posibles incumplimientos de la normativa

1. Contenido de esta obligación
2. Comunicación de hechos y operaciones al SEPBLAC
3. Comunicación de posibles incumplimientos de la normativa

TEMA 12. Secreto frente al cliente y terceros

1. Secreto frente al cliente y terceros

TEMA 13. Remisión de documentos al responsable y conservación de los mismos

1. Remisión de documentos al responsable y conservación de los mismos

TEMA 14. Infracciones y sanciones

1. Infracciones y sanciones

TEMA 15. Modificaciones – Establecimiento y funcionamiento del Registro Central de Titularidades Reales

1. Real Decreto 609-2023

TEMA 16. Anexos

1. Anexo 1
2. Anexo 2
3. Anexo 3
4. Anexo 4
5. Cuestionario final