Curso online de Gestión de Tesorería

Si, como empresario o autónomo, sientes que el dinero «desaparece» de la cuenta bancaria o te cuesta horrores cuadrar los pagos a final de mes, este Curso Online de Gestión de Tesorería: Domina el Cash Management y la Liquidez es tu solución. Dejarás de improvisar para empezar a prever.

¿Sabías que una empresa puede ser rentable y aun así ir a la quiebra? Es la paradoja financiera más peligrosa: «Morir de éxito». Puedes facturar millones, pero si no gestionas los tiempos de cobro y pago, te quedarás sin liquidez operativa. La contabilidad te dice lo que has ganado (pasado), pero la Tesorería te dice si podrás sobrevivir mañana (futuro).

Expertise y Autoría Financiera

El contenido ha sido desarrollado por Antonio Lorenzo Contreras Navarro, Licenciado en ADE y experto en análisis financiero y gestión de carteras. Su enfoque no es meramente académico; traslada la realidad de la pyme al aula virtual, enseñándote a distinguir entre el «papel» (contabilidad) y la «caja» (dinero real).

¿Qué vas a dominar? Del «Cash Flow» al «Float»

Este curso de 20 horas no es un repaso de contabilidad básica. Es una inmersión en el Cash Management moderno. Aprenderás a gestionar el activo más líquido de la empresa para maximizar su rentabilidad y seguridad.

1. El Pulmón de la Empresa: Diagnóstico de Liquidez

Entenderás que la tesorería es el oxígeno del negocio. Aprenderás a calcular las Necesidades Operativas de Fondos (NOF) y el Fondo de Maniobra (FM) para saber exactamente cuánto dinero necesita tu empresa para funcionar día a día sin pedir créditos de urgencia.

2. Técnicas Avanzadas de Cash Management

Dominarás conceptos bancarios y estratégicos clave:

• Float Financiero vs. Comercial: Cómo ganar días al banco y optimizar las fechas de valor.
• Tesorería Cero (Zero Balance Account): Estrategias para no tener dinero ocioso improductivo.
• Centralización: Ventajas de unificar cuentas en grupos de empresas.

3. El Presupuesto de Tesorería (Tu Mapa de Ruta)

Aprenderás a construir un presupuesto previsional robusto. No se trata de adivinar, sino de proyectar cobros y pagos para detectar déficits (falta de dinero) antes de que ocurran y buscar financiación barata, o detectar superávits (exceso de dinero) para invertirlo y generar rentabilidad.

Salidas Laborales: Perfiles Financieros

La gestión del circulante es una prioridad absoluta en 2026. Este Curso de Tesorería (ADGN125PO) te capacita para roles específicos más allá de la contabilidad general:

• Tesorero / Cash Manager: Responsable directo de la liquidez.
• Controller Financiero: Enfocado en la supervisión de flujos de caja.
• Responsable de Cobros y Pagos: Gestión de proveedores y clientes.
• Analista de Riesgos: Para banca o departamentos financieros.
• Asesor Financiero para autónomos y PYMES: Ayudando a pequeños negocios a sanear sus cuentas.

Metodología Flexible y Acreditada

• Duración: 20 horas de formación especializada.
• Acceso: 2 meses de acceso 24/7 a la plataforma.
• Recursos: 6 Unidades didácticas, 11 prácticas de cálculo financiero, 25 minutos de vídeo explicativo y 6 tests de evaluación.
• Formato: Manuales PDF (visualización en plataforma) y ejercicios interactivos.
• Certificación: Diploma Acreditativo de Cursa Online.

Garantía de Calidad ANCYPEL-AENOR

Esta formación cuenta con el Sello de Calidad en Contenidos eLearning ANCYPEL-AENOR, certificando que los materiales cumplen con los estándares pedagógicos y técnicos más exigentes del sector.

¿A quién va dirigido?

Este Curso online de Gestión de Tesorería (Cash Management, Presupuesto de Tesorería, Cash Flow, Liquidez y Solvencia, NOF, etc.) está diseñado para cubrir, entre otros, las necesidades de los siguientes perfiles profesionales:

• Responsables Financieros y Contables que quieren dar el salto de «registrar facturas» a «gestionar dinero».
• Gerentes de PYMES cansados de las tensiones de tesorería.
• Emprendedores que necesitan planificar su viabilidad financiera.
• Administrativos que quieran mejorar su capacitación profesional con una especialización en tesorería. 

Recomendación: Aunque no es obligatorio, tener soltura con hojas de cálculo te ayudará a crear tus propios cuadros de mando. Puedes reforzarlo con nuestro Curso de Excel 365.

≡ Temario completo del Curso online de Gestión de Tesorería

TEMA 1. La función financiera en la empresa

• Finalidad de la función financiera
  • Objetivos de la función financiera
  • Diferentes sectores y tamaños empresariales
  • Valor del dinero en el tiempo
  • La fecha valor
  • Float financiero y float comercial
  • Posición
• Control de la tesorería: el problema de la liquidez
  • Estrategia financiera de disponible cero o tesorería cero
  • Estrategia financiera de Centralización de la tesorería
  • Funciones del tesorero

TEMA 2. Aplicaciones de la liquidez

• El Balance de situación y la Cuenta de Pérdidas y Ganancias
  • El Balance de Situación
  • La cuenta de Pérdida y Ganancias
• El activo corriente
  • Proceso de venta y cobro
  • La gestión de los stocks
• El activo no corriente
• Los gastos
• El reembolso de deudas
  • Impago de clientes

TEMA 3. Orígenes de la liquidez

• El Balance de situación y la Cuenta de Pérdidas y Ganancias
  • El Balance de Situación
  • Cuenta de pérdidas y ganancias:
• El pasivo corriente
  • La gestión de proveedores y otras fuentes de recursos espontáneos
  • La gestión de fuentes financieras negociadas a corto plazo
• El pasivo no corriente
• Los ingresos
• Las aportaciones de los socios
• La desinversión

TEMA 4. Presupuesto de tesorería. Fuentes de financiación para su elaboración

• Los estados financieros de la empresa
  • Balance de Situación
  • Fondo de Maniobra
  • Necesidades Operativas de Fondos
  • Cuenta de Pérdidas y Ganancias
• El estado de flujos de efectivo
• Los planes de desarrollo de la actividad de la dirección
  • Exploración inicial de la situación de la gestión de tesorería en una empresa

TEMA 5. Financiación de los defectos e inversión de los excesos de liquidez

• Definición del horizonte temporal
• Fórmulas de financiaciones aptas para cada horizonte
  • Formulas internas de financiación de los déficits de tesorería
  • Formulas externas de financiación de los déficit de tesorería
• Fórmulas de inversión aptas para cada horizonte
  • Ámbito de inversión interno
  • Ámbito de inversión externo

TEMA 6. Elaboración de un presupuesto de tesorería

• Fuentes de información para su elaboración
• Plazos, estructura y desviaciones
• Ejemplo de elaboración
• Resumen